Schweißguth Consulting Vertragsanalyse Starten

Analyse bestehender Renten- und Lebensversicherungen

Verstehen, was Ihr Vertrag rechnerisch zeigt.

Sachlich. Strukturiert. Mit PDF-Report als Detailanalyse.

Schweißguth Consulting ordnet bestehende Renten- und Lebensversicherungen über nachvollziehbare Kennzahlen ein: Beiträge, Rückkaufswert, garantierte Werte, Kostenwirkung, Inflation und Szenarien.

Kostenlose Kurz-Einschätzung starten Detailanalyse ansehen

Die Vertragsanalyse ersetzt keine individuelle Beratung, schafft aber eine nachvollziehbare Kennzahlenbasis.

5 Min. Kurz-Einschätzung 299 € Detailanalyse PDF mit Kennzahlen

Für bestehende Verträge

Wenn die Unterlagen da sind, aber die wirtschaftliche Einordnung fehlt.

01

Alte und laufende Verträge

Der Fokus liegt auf privaten Renten-, Lebens- und fondsgebundenen Altersvorsorgeverträgen.

02

Kennzahlen statt Bauchgefühl

Die Auswertung macht Vertragsdaten vergleichbarer und zeigt sachliche Auffälligkeiten.

03

Sachliche Orientierung

Sie sehen, welche Werte vorhanden sind, welche Angaben fehlen und welche Punkte in einer Detailanalyse auffallen könnten.

Analyse statt Verkauf Es wird kein Produkt vermittelt und kein Abschluss vorbereitet.
Bestehende Verträge Fokus auf Renten-, Lebens- und fondsgebundene Altersvorsorgeverträge.
Klare Grenzen Die Auswertung ersetzt keine individuelle Beratung oder Rechtsprüfung.

Kostenloser Einstieg

Kurz-Einschätzung starten

Die Kurz-Einschätzung sammelt nur wenige Eckdaten und ordnet den Vertrag grob ein. Sie ersetzt keine Beratung, zeigt aber, ob zentrale Kennzahlen vollständig genug sind und ob eine Detailanalyse der Vertragsdaten naheliegt.

  • für private Renten- und Lebensversicherungen
  • wahlweise per Dateneingabe oder Dokumenten-Upload vorbereitet
  • mit optionalem Angebot zur kostenpflichtigen Detailanalyse
Datenerfassung

Kostenpflichtige Auswertung

Detailanalyse Vertragskennzahlen

299 €

PDF-Auswertung per E-Mail, in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach vollständiger Datengrundlage.

Detailanalyse beauftragen

Nach der Beauftragung erhalten Sie die nächsten Schritte zur Datenübermittlung und Zahlung.

Kostenpflichtige Auswertung

Für Menschen, die ihre Vertragsdaten nüchtern verstehen wollen.

Geeignet, wenn Sie nicht nur wissen möchten, was im Vertrag steht, sondern wie Einzahlungen, Rückkaufswert und Garantiewerte rechnerisch zueinander stehen.

Enthalten

Beitrags-/Leistungsübersicht, Rückkaufswert-Einordnung, Effektivrendite, Kostenwirkung, Szenarien und sachliche Auffälligkeiten.

Nicht enthalten

Keine Kündigungsentscheidung, kein Produktwechsel, keine Produktempfehlung und keine Vermittlung.

Nächster Schritt

Nach der Beauftragung werden die relevanten Vertragsdaten angefragt. Die Auswertung erfolgt manuell und wird als PDF bereitgestellt.

So läuft es ab

Von der ersten Orientierung zur strukturierten Auswertung.

01

Kurz-Einschätzung

Sie geben wenige Eckdaten ein und erhalten eine grobe Einordnung der vorhandenen Vertragswerte.

02

Unterlagen klären

Für die Detailanalyse werden die relevanten Werte aus Police, Standmitteilung und Vertragsinformationen strukturiert erfasst.

03

PDF-Auswertung

Sie erhalten eine sachliche Kennzahlenübersicht mit Szenarien, Auffälligkeiten und klaren Grenzen der Auswertung.

Beispielreport

Was in der Detailanalyse sichtbar wird.

Der Report ist bewusst nüchtern aufgebaut: Vertragsdaten, Kennzahlen, Szenarien und offene Punkte. Er soll helfen, die wirtschaftliche Struktur eines bestehenden Vertrags besser zu verstehen.

  • Welche Werte sind gesichert vorhanden?
  • Welche Kennzahlen wirken finanzmathematisch auffällig?
  • Welche Daten fehlen für eine belastbarere Einordnung?
Detailanalyse Vertragskennzahlen Beispielhafte Struktur
Bisherige Einzahlungen 21.600 €
Aktueller Rückkaufswert 18.000 €
Rückkaufswert zu Einzahlungen 83 %

Beispielhafte Darstellung. Die tatsächliche Auswertung hängt von den konkreten Vertragsdaten ab und enthält keine Handlungsempfehlung.

Häufige Fragen

Wichtige Grenzen sind klar benannt.

Ist das eine Finanz- oder Versicherungsberatung?

Nein. Die Auswertung dient der allgemeinen Orientierung und der Darstellung von Vertragskennzahlen. Sie enthält keine individuelle Empfehlung.

Bekomme ich eine Kündigungs- oder Wechselentscheidung?

Nein. Es wird nicht empfohlen, einen Vertrag zu kündigen, zu wechseln, abzuschließen oder fortzuführen.

Welche Unterlagen werden für die Detailanalyse benötigt?

Typischerweise Police, aktuelle Standmitteilung, Beitragsverlauf, Rückkaufswert, garantierte Werte und verfügbare Kosten-/Fondsdaten.

Wann erhalte ich die Detailanalyse?

In der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach vollständiger Datengrundlage. Bei fehlenden Angaben werden offene Punkte transparent benannt.

Über Schweißguth Consulting

Ein sachlicher Blick auf Finanzen, Verträge und langfristige Entscheidungen.

Schweißguth Consulting verbindet regionale Finanzberatung mit einer strukturierten Auswertung bestehender Vertragsdaten. Ziel ist, finanzielle Entscheidungen verständlich, nachvollziehbar und in der richtigen Reihenfolge vorzubereiten.

Die Detailanalyse bleibt ein eigener digitaler Einstieg für bestehende Verträge. Die regionale Finanzberatung richtet sich an Menschen in der Pfalz, die Altersvorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau, Baufinanzierung und Immobilien als Kapitalanlage geordnet angehen möchten.