Fondsstand
Der aktuelle Fondsstand zeigt den investierten Vertragswert, sollte aber neben Beiträgen und Kosten betrachtet werden.
Fondsgebundene Rentenversicherung prüfen
Fondsstand, Garantien und Kosten getrennt betrachten.
Fondsgebundene Verträge enthalten mehrere Ebenen: Vertragskosten, Fondsentwicklung, mögliche Garantien und Szenarien. Eine sachliche Prüfung trennt diese Bestandteile, damit die vorhandenen Vertragsdaten verständlicher werden.
Prüflogik
Was bei fondsgebundenen Verträgen getrennt werden sollte.
Garantiewerte
Garantierte Leistungen müssen klar von möglichen Wertentwicklungen und unverbindlichen Szenarien getrennt werden.
Fonds- und Vertragskosten
Bei fondsgebundenen Verträgen können mehrere Kostenebenen gleichzeitig wirken.
Szenarien
Szenarien können Orientierung geben, bleiben aber Annahmen und ersetzen keine individuelle Entscheidung.